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국내 ETF 수익률 순위 TOP10 (월배당·고배당 중심 분석)

by 자유소유 2025. 7. 2.
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국내 ETF 수익률 순위 TOP10 (월배당·고배당 중심 분석)

 

“국내 ETF 수익률 상위 10종을 월배당·고배당 중심으로 분석해 연·월 수익률, 배당 전략, 리스크 및 세금 고려점을 짚고, 안정적 포트폴리오 구성 팁까지 한눈에 정리합니다.”


1️⃣ 국내 ETF 수익률 순위 분석 개요

• ETF 수익률 비교 기준

  • 총수익률: 시세차익 + 분배금 포함
  • 연 수익률(%), 연/월 분배율, 명목 배당수익률
    → 2025년 상반기 기준, ‘커버드콜 전략’ ETF들이 수익률 우위에 있음 

• 월배당 vs 고배당 ETF 전략 차이

  • 월배당 ETF: 매달 정기 분배. 안정적 현금흐름.
  • 고배당 ETF: 배당률 높지만 분기·반기 지급. 커버드콜 전략 다수.

2️⃣ 2025년 상반기 기준 ETF 수익률 TOP10

순위 종목코드  ETF 명칭 핵심 지표
1 474220 TIGER 미국테크TOP10 타겟커버드콜 6개월 수익률: –8.63%, 1년 수익률: +14.18%
2 490590 RISE 미국AI밸류체인 데일리 고정커버드콜 상장 후 6개월 수익률: +2.49%
3 491620 RISE 미국테크100 데일리 고정커버드콜 종목 코드: 491620, 분배 전략 적용
4 490600 RISE 미국배당100 데일리 고정커버드콜 종목 코드: 490600, 6개월 –16.46%,
1년 –15.00%
5 480040 ACE 미국반도체데일리타겟커버드콜(합성) 분배율 약 15.41% (최근 12개월),
종목 코드 확인
6 489030 PLUS 고배당주위클리커버드콜 6개월 수익률: +8.26%, 1년 +1.99%,
코드 489030
7 486290 TIGER 미국나스닥100 타겟데일리커버드콜 분배율 목표 14.88%, 종목 코드 486290
8 480020 ACE 미국빅테크7+ 데일리타겟커버드콜(합성) 6개월 수익률 –19.02%, 종목 코드 480020
9 473330 SOL 미국30년국채커버드콜(합성) 1주 기준 수익률 약 +2.87%,
배당수익률 19.76%, 코드 473330
10   KODEX 미국AI빅테크10, ACE 미국500, 해당 종목들 포함 가능  

3️⃣ 월배당 ETF TOP5 집중 분석

1. RISE 200위클리커버드콜 (종목번호 475720)

  • 연 분배율: 17.58%
  • 1주당 분배금: 1,444원
  • 전략: 코스피200 기반 주간 커버드콜 → 옵션 프리미엄을 매주 수취 
  • 특징: 주간 옵션 매도로 배당 주기 촘촘함
  • 투자 포인트: 현금 흐름이 안정적이며 배당성 분석이 우수

2. KODEX 테슬라커버드콜채권혼합액티브 (498400)

  • 연 분배율: 16.29%
  • 1주당 분배금: 1,423원
  • 전략: 테슬라 주식 + 채권 혼합 → 커버드콜 프리미엄 수익
  • 특징: 테슬라의 성장성과 채권의 안정성을 동시에 제공
  • 투자 포인트: 변동성 완화형, ADHD 대응 전략용

3. ACE 미국반도체데일리타겟커버드콜 (480040)

  • 연 분배율: 16.09%
  • 1주당 분배금: 1,455원
  • 전략: 미국 반도체 주식 + 일간 커버드콜 옵션 수익 
  • 특징: 엔비디아·AMD 등 반도체 대표 종목으로 매일 옵션 판매
  • 투자 포인트: 기술 성장업종 선호 + 꾸준한 현금 수익 선호자 적합

4. ACE 미국빅테크7+데일리타겟커버드콜 (480020)

  • 연 분배율: 15.22%
  • 1주당 분배금: 약 1,589원
  • 전략: GAFAM 등 미국 빅테크 7개 주식 → 일일 커버드콜 수익
  • 특징: 빅테크 주식 기반, 안정성과 옵션 수익 병행
  • 투자 포인트: 기술 확장성과 옵션 프리미엄의 조합

5. ACE 미국500데일리타겟커버드콜 (480030)

  • 연 분배율: 14.18%
  • 1주당 분배금: 1,475원
  • 전략: S&P500 지수 기반 → 커버드콜 프리미엄 매일 수취 
  • 특징: 미국 대형주 전체에 분산 → 안정성과 현금흐름 병행
  • 투자 포인트: 합성형 ETF로 범지수 추종 + 월배당 전략

월배당 비교 요약

순위 코드 연분배율 전략 요약
1 475720 17.58% 주간 단위 옵션 매도 + 코스피200
2 498400 16.29% 테슬라+채권 혼합 커버드콜
3 480040 16.09% 미국 반도체+데일리 전략
4 480020 15.22% 미국 빅테크7+데일리 전략
5 480030 14.18% S&P500 기반 데일리 전략

 

4️⃣배당 지급 시기 및 분배금 비교표

ETF 종목명 지급주기 연분배율
RISE 200위클리… 월, 주간옵션 전략 17.6%
나스닥100 커버드콜 23.4%
금융고배당 커버드콜 15.6%
 

※ ‘월배당 ETF는 보통 매월 말일’ 

5️⃣국내 ETF 투자 시 고려할 리스크

  • 평가수익률 vs 총수익률: 분배금 제외한 시세 수익만 보면 오해 가능
  • 추적오차: 기초지수와 수익률 차이 존재 (합성형 ETF 유의)
  • 환율 변동성: 해외 자산 포함 시 영향
  • 세금: 국내 배당과 해외 배당 소득은 과세 방식 상이 → ISA·연금계좌 활용 필요

 

 6️⃣추천 투자 전략: 월배당 + 고배당 조합법

ETF로 투자할 때 월배당 ETF 고배당 ETF 함께 섞어서 투자하면,
매달 용돈처럼 들어오는 수익 한 번에 크게 받는 배당을 모두 챙길 수 있어요.

✅ 전략 요약

  • 월배당 ETF: 매달 배당금을 줘서 월급처럼 꾸준한 수익을 받을 수 있어요.
  • 고배당 ETF: 1년에 한두 번이지만, 배당금 액수가 더 커서 수익률을 높여줘요.
  • 두 가지를 적절히 섞으면, 돈이 들어오는 시기를 나눌 수 있고 총 수익률도 높일 수 있어요.

 

 7️⃣FAQ – 국내 ETF 관련 자주 묻는 질문

Q1. 월배당 ETF는 실제 매달 입금되나요?
→ 네. 일정 기준일 기준으로 매월 말일 계좌에 분배금이 입금됩니다.

 

Q2. ETF에도 세금이 붙나요?
→ 네. 국내 배당: 15.4% 원천징수 / 해외 배당: 15% + 해외원천 · 국내 15.4% 과세, 세제계좌(IRP/ISA) 활용 가능.

 

Q3. 분배금 재투자 가능한가요?
→ 네. 자동 투자 프로그램 또는 내 계좌에서 재매수 설정 가능하며, 복리 혜택 기대 가능합니다.


8️⃣핵심 요약 – 어떤 ETF가 내 투자성향에 맞을까?

 

투자 성향 추천 ETF
현금 흐름 중심/안정 추구 RISE 200위클리커버드콜, KODEX 금융고배당 커버드콜
고수익·옵션 전략 감내 가능 RISE AI밸류체인, 나스닥100 커버드콜
복리 투자 & 세금 절약 중시 월배당 ETF + ISA/IRP 계좌 활용 전략
 

결론

2025년 상반기 국내 ETF 시장에서 커버드콜 중심의 월배당 및 고배당 ETF들이 높은 수익률을 기록하며 주목받고 있습니다.
총 수익률, 리스크, 세금효과까지 고려해 성향별 조합을 설계하면, 안정적 현금흐름과 수익 극대화를 동시에 실현할 수 있습니다.

다음에는 종목별 리스크·기초자산 구성 분석 또는 해외 월배당 ETF 비교글도 작성해드릴 수 있어요.
필요하시면 말씀해 주세요!

 

 

 

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