은에 투자하는 방법과 실버바 수익률 비교 (2025년 기준)

은에 투자하는 방법과 실버바 수익률 비교 (2025년 기준)

 

2025년 7월 현재 은 1돈(3.75g) 기준 실버바 시세는 매입가 약 6,940원, 매도가 약 5,520원으로 확인됩니다. 금 대비 저렴한 단가로 시작할 수 있는 은 투자는 실버바, ETF, 은통장 등 다양한 방식으로 접근할 수 있습니다.

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1️⃣ 은 투자 기본 개념과 특징

은의 가치와 금과의 차이점

• 은(Silver)은 금보다 가격이 낮아 소액 투자에 유리하며, 태양광 패널·반도체·전기차 등 산업 수요가 꾸준히 증가하고 있음.
• 금이 전통적인 안전자산이라면, 은은 ‘산업 수요+가치저장 수단’이라는 복합적 성격을 가짐.

실물 은, ETF, 은통장의 기본 구조

• 실물 은: 실버바 또는 은화 형태로 구매·보관
• 은 ETF: 실물 은 시세를 추종하는 주식형 금융상품
• 은 통장: 1g 단위로 적립 가능한 방식, 일부 은행에서 제공

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2️⃣ 실물 은 투자 방법

실버바 구매처

• 대표적인 구매처: 한국금거래소, 종로 금은방, 온라인 금은방 쇼핑몰
• 인증된 곳에서 '순도 99.9% 이상' 제품 구매 권장

순도·중량 기준

• 보편적 단위: 3.75g(1돈), 100g, 1kg
• 투자 목적이면 소단위보다 100g 이상이 가격 효율적임

보관 방법 및 안전성

• 가정 내 보관은 도난·훼손 리스크 존재
• 은행 금고 또는 안전박스 보관 권장

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3️⃣ 은 ETF 투자: 추천 종목과 장단점

국내·해외 실버 ETF

• 해외: SLV(iShares Silver Trust), SIVR, ZKB Silver
• 국내: TIGER 금속선물(H), KBSTAR 은선물(H)

장단점 비교

• 장점: 유동성 높고 실물 보관 부담 없음
• 단점: 환율, 보수율(0.3~0.5%), 가격 괴리

 

TIGER 금속선물(H) - 네이버페이 증권 : 네이버페이 증권

 

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4️⃣ 은 통장 투자 방법 (국내 은행 기준)

개설 가능 은행

• 현재 KEB하나은행, 신한은행 등에서 금/은 통장 제공

실물 전환 여부

• 실버 통장 잔고는 원칙적으로 실물 인출 불가
• 예외적으로 일부 상품만 인출 가능(수수료·부가세 발생)

적립식 은 투자

• 1g 단위 자동이체 가능
• 수수료: 거래금액의 1~2% 내외

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5️⃣ 실버바 수익률 비교: 금 대비 성과

최근 1년/3년/5년 시세 추이

• 최근 1년 은 가격 상승률 약 23.2%
  (2024년 7월 약 4,830원 → 2025년 7월 약 5,953원)
• 장기 수익률은 금보다 낮지만 변동성이 커 단기 수익 가능성 있음

2025년 7월 기준 실버 시세

• 2025.07.01 기준
  • 매입가(내가 살 때): 6,940원
  • 매도가(내가 팔 때): 5,520원
  • 스프레드(차이): 1,420원

스프레드 분석

• 실버바는 거래 시 스프레드(약 20%)가 크므로 단기 매매에는 부적합
• 중장기 투자 목적일 때 유리

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6️⃣ 은 투자 시 수수료·세금 정리

실버바 관련 세금

• 매입 시 부가가치세 10% 부과
• 매도 시 양도세 면제 (단, 사업소득 인정 시 과세 대상)

ETF 관련 비용

• 매매 수수료: 증권사별 0.015~0.1% 수준
• ETF 수익 실현 시 양도세 부과 가능성(국내 과세 기준 확인 필수)

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7️⃣ 2025년 은 시세 전망 및 투자 타이밍

시세 영향 요인

• 미국 기준금리 인하 가능성
• 산업 수요 회복(태양광·전기차 확장)
• 달러 약세 시 은 가격 상승 기대

전문가 전망 요약

• NH투자증권: “은, 금보다 상승 여력 커…저가 매수 기회”
• 대신증권: “하반기 은 평균가 6,300~6,700원 예상”

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8️⃣ 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1. 은도 금처럼 안전자산인가요?
A. 부분적으로 그렇지만, 은은 산업 수요에 민감하여 변동성이 더 큽니다.

Q2. 실버바는 어디서 사는 게 안전한가요?
A. 한국금거래소, 종로 금은방, 공인된 온라인몰이 추천됩니다.

Q3. ETF 수익은 어떻게 계산되나요?
A. 매입 단가와 매도 단가 차익에서 수수료와 세금을 제하고 계산합니다.

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9️⃣ 핵심 요약 – 은 투자 전략 한눈에 보기

• 소액 투자자: 은 통장으로 매달 적립
• 중기 전략: 은 ETF로 유동성 확보
• 실물 선호자: 실버바 100g 이상 장기 보유 추천
• 주의할 점: 스프레드와 부가세 고려 필수

 

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